So finden Sie ein verlorenes IRA-Konto

Man könnte denken, dass es fast unvorstellbar ist, dass jemand die Informationen über ein individuelles Rentenkonto (IRA) mit Tausenden von Dollars falsch platziert. In der Tat ist es ziemlich alltäglich. Wenn sich das Leben grundlegend verändert, beispielsweise eine Umsiedlung oder Scheidung zwischen den Ländern, können Konten und Finanzunterlagen leicht verlegt werden. Häufig finden Sie Hinweise darauf, dass ein Familienmitglied eine IRA hat oder hatte. Ein unerwarteter Tod oder das Einsetzen einer schwächenden Krankheit wie Alzheimer kann zum Verlust von IRA-Kontoinformationen führen.

Ein verlorenes IRA-Konto ist verlorenes Geld. (Bild: dblight / iStock / Getty Images)

Schritt 1

Starten Sie Ihre Suche, um eine verlorene IRA zu finden, indem Sie die Steuererklärungen der vergangenen Jahre überprüfen. Steuerabzüge für Beiträge zu einer IRA müssen aufgeführt sein. Am wichtigsten ist, dass der Name des Finanzinstituts, in dem sich die IRA befindet, bei der Rückgabe angegeben wird.

Schritt 2

Überprüfen Sie vergangene Kontoauszüge. Beiträge zu einer IRA werden aufgelistet. Kontoauszüge können nicht angeben, dass das Geld auf einem IRA-Konto eingezahlt wurde. Sie können jedoch wahrscheinliche Transaktionen leicht genug identifizieren. Sie oder der Eigentümer der IRA haben Beiträge an ein Finanzinstitut entrichtet. Unerklärte Transaktionen können bei diesem Finanzinstitut ausgecheckt werden. Wenn Sie nicht alle Kontoauszüge der Vergangenheit haben, prüfen Sie die Check-Ledger oder stornieren Sie die Schecks.

Schritt 3

Kontaktieren Sie frühere Arbeitgeber. Wenn Sie oder der IRA-Besitzer aus einem 401k oder einem anderen vom Arbeitgeber bereitgestellten Pensionsplan Geld in einen IRA eingezahlt haben, kann der Planadministrator Ihnen die Institution mitteilen, die das Geld erhalten hat.

Schritt 4

Wenden Sie sich an Investmentfonds, Banken oder Broker-Fonds, die Sie bei der Überprüfung der Finanzunterlagen finden. Sie können Ihnen sagen, wenn es Konten gibt, die Sie nicht kennen.

Schritt 5

Suchen Sie online nach nicht beanspruchten Geldern in Ihrem Namen oder dem der Person, die möglicherweise eine IRA besessen hat. Sie müssen nicht für eine Online-Suche nach nicht beanspruchten Immobilien bezahlen. Die National Association of Non-Claimed Property Administrators unterhält eine kostenlose Suchfunktion auf MissingMoney.com.

Schritt 6

Erkundigen Sie sich bei staatlichen Immobilienbüros. Wenn Finanzinstitute über Gelder verfügen, die als aufgegeben oder nicht in Anspruch genommen werden, geben sie das Geld schließlich an den Staat ab. Eine Liste der staatlichen Immobilienbüros und Kontaktinformationen finden Sie auf einer Website auf der The Unclaimed Property Page.

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